Comment construire un visualiseur de transactions financières en temps réel avec des fonctionnalités de lutte contre le blanchiment d'argent

Développer une application financière puissante qui offre une visualisation en temps réel des transactions financières, en mettant l'accent sur la détection et l'affichage des activités de blanchiment d'argent potentielles. Cet outil convivial combine une analyse de données avancée avec des représentations visuelles intuitives, fournissant des informations précieuses pour les institutions financières, les responsables de la conformité et les enquêteurs.

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Résumé Simple

Une application financière de pointe qui offre une visualisation en temps réel des transactions financières complexes, aidant les utilisateurs à identifier et à comprendre les activités de blanchiment d'argent potentielles.

Document d'Exigences Produit (PRD)

Objectifs :

Créer une application financière sécurisée et évolutive
Mettre en œuvre une visualisation en temps réel des transactions financières
Développer des algorithmes pour identifier les modèles de blanchiment d'argent potentiels
Fournir des interfaces conviviales pour l'exploration des données et la création de rapports

Public cible :

Institutions financières
Responsables de la conformité
Enquêteurs sur la criminalité financière
Organismes de réglementation

Principales caractéristiques :

Inscription et authentification des utilisateurs
Liaison et gestion des comptes
Surveillance des transactions en temps réel
Tableau de bord de visualisation interactif
Système d'alerte personnalisable
Génération et exportation de rapports
Chiffrement des données et mesures de sécurité

Exigences des utilisateurs :

Interface utilisateur intuitive pour une navigation facile
Mises à jour en temps réel des données de transaction
Capacité de personnaliser les paramètres de visualisation
Accès sécurisé aux informations financières sensibles
Capacités d'exportation pour les rapports et les données

Flux Utilisateur

Inscription de l'utilisateur et liaison de compte :
- L'utilisateur s'inscrit pour un compte
- Vérifie son email et complète son profil
- Lie ses comptes financiers à l'aide de l'API Plaid
- Configure les préférences pour les notifications et les alertes
Surveillance et visualisation des transactions :
- L'utilisateur se connecte au tableau de bord
- Affiche les données de transaction en temps réel sur les comptes liés
- Interagit avec les outils de visualisation pour explorer les modèles
- Reçoit des alertes pour les activités suspectes
Génération et exportation de rapports :
- L'utilisateur sélectionne la plage de dates et les types de transactions
- Personnalise les paramètres du rapport
- Génère des rapports visuels et tabulaires
- Exporte les rapports dans différents formats (PDF, CSV, etc.)

Spécifications Techniques

Frontend : React avec TypeScript
Backend : Node.js avec Express
Base de données : PostgreSQL
Intégration d'API : Plaid API pour la liaison de compte
Authentification : JWT avec jetons de rafraîchissement
Visualisation des données : D3.js ou Chart.js
Mises à jour en temps réel : WebSockets
Chiffrement : AES-256 pour les données au repos, TLS pour les données en transit
Hébergement : AWS ou Google Cloud Platform
CI/CD : GitHub Actions ou GitLab CI

Points de Terminaison API

POST /api/auth/register
POST /api/auth/login
GET /api/accounts
POST /api/accounts/link
GET /api/transactions
POST /api/transactions/analyze
GET /api/visualizations
POST /api/reports/generate
GET /api/alerts

Schéma de Base de Données

Utilisateurs :

id (clé primaire)
email
mot_de_passe_hache
créé_le
mis_à_jour_le

Comptes :

id (clé primaire)
user_id (clé étrangère)
nom_du_compte
type_de_compte
institution
solde
dernière_mise_à_jour

Transactions :

id (clé primaire)
account_id (clé étrangère)
montant
description
catégorie
date
est_suspect

Alertes :

id (clé primaire)
user_id (clé étrangère)
type
message
créé_le

Rapports :

id (clé primaire)
user_id (clé étrangère)
type_de_rapport
paramètres
créé_le
chemin_du_fichier

Structure de Fichiers

/src
  /components
    /Auth
    /Dashboard
    /Visualizations
    /Reports
  /pages
    Home.tsx
    Login.tsx
    Register.tsx
    Dashboard.tsx
    Transactions.tsx
    Reports.tsx
  /api
    auth.ts
    accounts.ts
    transactions.ts
    reports.ts
  /utils
    encryption.ts
    dateHelpers.ts
  /styles
    global.css
    components.css
/public
  /assets
    images/
    icons/
/tests
  unit/
  integration/
README.md
package.json
tsconfig.json
.env.example

Plan de Mise en Œuvre

Configuration du projet (1-2 jours)
- Initialiser le projet React avec TypeScript
- Mettre en place le backend Node.js avec Express
- Configurer la base de données PostgreSQL
- Mettre en place le contrôle de version et la structure du projet
Authentification et gestion des utilisateurs (3-4 jours)
- Mettre en œuvre l'inscription et la connexion des utilisateurs
- Configurer l'authentification JWT
- Créer la gestion du profil utilisateur
Liaison de compte et récupération des transactions (4-5 jours)
- Intégrer l'API Plaid pour la liaison de compte
- Mettre en œuvre la récupération et le stockage des transactions
- Configurer les mises à jour en temps réel à l'aide de WebSockets
Développement de la visualisation (7-10 jours)
- Concevoir et mettre en œuvre des composants de visualisation des transactions
- Créer un tableau de bord interactif pour l'exploration des données
- Développer des algorithmes pour détecter les modèles suspects
Rapports et alertes (4-5 jours)
- Mettre en œuvre la génération de rapports personnalisables
- Créer des fonctionnalités d'exportation pour différents formats
- Développer un système d'alerte pour les activités suspectes
Sécurité et optimisation (3-4 jours)
- Mettre en œuvre le chiffrement des données
- Optimiser les requêtes de base de données et les performances de l'API
- Effectuer un audit de sécurité et résoudre les vulnérabilités
Tests et assurance qualité (5-7 jours)
- Écrire et exécuter des tests unitaires
- Effectuer des tests d'intégration
- Mener des tests d'acceptation utilisateur
Déploiement et surveillance (2-3 jours)
- Configurer l'environnement de production
- Mettre en place un pipeline CI/CD
- Implémenter des solutions de journalisation et de surveillance

Stratégie de Déploiement

Mettre en place des environnements de développement et de production sur AWS ou GCP
Configurer la mise à l'échelle automatique pour les services backend
Utiliser l'orchestration de conteneurs (par exemple, Kubernetes) pour une mise à l'échelle et une gestion faciles
Mettre en œuvre le déploiement bleu-vert pour des mises à jour sans temps d'arrêt
Configurer la réplication de la base de données et les sauvegardes régulières
Utiliser un réseau de diffusion de contenu (CDN) pour les actifs statiques
Mettre en place une journalisation et une surveillance complètes (par exemple, la pile ELK)
Effectuer des audits de sécurité et des tests d'intrusion réguliers

Justification de la Conception

L'application est conçue avec un accent mis sur la sécurité, l'évolutivité et les performances en temps réel. React et TypeScript ont été choisis pour le frontend afin d'assurer une interface utilisateur réactive et typée. Node.js et Express fournissent un backend flexible et efficace, tandis que PostgreSQL offre des capacités de stockage de données robustes.

L'utilisation des WebSockets permet des mises à jour en temps réel, cruciales pour la surveillance des transactions en direct. D3.js ou Chart.js alimentera les visualisations sophistiquées nécessaires pour les données financières complexes. L'intégration de l'API Plaid simplifie la liaison de compte et garantit des données de transaction fiables.

La sécurité est primordiale, d'où la mise en œuvre de l'authentification JWT, du chiffrement des données et des protocoles de communication sécurisés. La structure de fichiers modulaire et l'utilisation de composants facilitent une maintenance et une évolutivité plus aisées à mesure que l'application se développe.

La stratégie de déploiement tire parti des services cloud pour la fiabilité et l'évolutivité, en mettant l'accent sur l'intégration et la livraison continues pour assurer des mises à jour rapides et sûres de l'application.