Como Criar um Visualizador de Transações Financeiras em Tempo Real com Recursos de Combate à Lavagem de Dinheiro

Resumo Simples

Um aplicativo financeiro de ponta que fornece visualização em tempo real de transações financeiras complexas, ajudando os usuários a identificar e entender possíveis atividades de lavagem de dinheiro.

Documento de Requisitos do Produto (PRD)

Objetivos:

• Criar um aplicativo financeiro seguro e escalável
• Implementar a visualização em tempo real de transações financeiras
• Desenvolver algoritmos para identificar possíveis padrões de lavagem de dinheiro
• Fornecer interfaces intuitivas para exploração de dados e relatórios

Público-alvo:

• Instituições financeiras
• Oficiais de conformidade
• Investigadores de crimes financeiros
• Órgãos reguladores

Recursos Principais:

1. Registro e autenticação de usuários
2. Vinculação e gerenciamento de contas
3. Monitoramento de transações em tempo real
4. Painel de visualização interativa
5. Sistema de alerta personalizável
6. Geração e exportação de relatórios
7. Criptografia de dados e medidas de segurança

Requisitos do Usuário:

• Interface do usuário intuitiva para navegação fácil
• Atualizações em tempo real dos dados de transação
• Capacidade de personalizar parâmetros de visualização
• Acesso seguro a informações financeiras confidenciais
• Recursos de exportação para relatórios e dados

Fluxos de Usuário

1. Registro de Usuário e Vinculação de Conta:

   • Usuário se cadastra em uma conta
   • Verifica o e-mail e completa o perfil
   • Vincula as contas financeiras usando a API Plaid
   • Configura preferências para notificações e alertas

2. Monitoramento e Visualização de Transações:

   • Usuário acessa o painel de controle
   • Visualiza os dados de transação em tempo real entre as contas vinculadas
   • Interage com as ferramentas de visualização para explorar padrões
   • Recebe alertas sobre atividades suspeitas

3. Geração e Exportação de Relatórios:

   • Usuário seleciona o intervalo de datas e os tipos de transação
   • Personaliza os parâmetros do relatório
   • Gera relatórios visuais e tabulares
   • Exporta relatórios em vários formatos (PDF, CSV, etc.)

Especificações Técnicas

• Frontend: React com TypeScript
• Backend: Node.js com Express
• Banco de Dados: PostgreSQL
• Integração de API: Plaid API para vinculação de contas
• Autenticação: JWT com tokens de atualização
• Visualização de Dados: D3.js ou Chart.js
• Atualizações em Tempo Real: WebSockets
• Criptografia: AES-256 para dados em repouso, TLS para dados em trânsito
• Hospedagem: AWS ou Google Cloud Platform
• CI/CD: GitHub Actions ou GitLab CI

Endpoints da API

• POST /api/auth/register
• POST /api/auth/login
• GET /api/accounts
• POST /api/accounts/link
• GET /api/transactions
• POST /api/transactions/analyze
• GET /api/visualizations
• POST /api/reports/generate
• GET /api/alerts

Esquema do Banco de Dados

Usuários:

• id (PK)
• email
• password_hash
• created_at
• updated_at

Contas:

• id (PK)
• user_id (FK)
• account_name
• account_type
• institution
• balance
• last_updated

Transações:

• id (PK)
• account_id (FK)
• amount
• description
• category
• date
• is_suspicious

Alertas:

• id (PK)
• user_id (FK)
• type
• message
• created_at

Relatórios:

• id (PK)
• user_id (FK)
• report_type
• parameters
• created_at
• file_path

Estrutura de Arquivos

Plano de Implementação

1. Configuração do Projeto (1-2 dias)

   • Inicializar o projeto React com TypeScript
   • Configurar o back-end Node.js com Express
   • Configurar o banco de dados PostgreSQL
   • Configurar o controle de versão e a estrutura do projeto

2. Autenticação e Gerenciamento de Usuários (3-4 dias)

   • Implementar o registro e o login de usuários
   • Configurar a autenticação JWT
   • Criar o gerenciamento de perfil de usuário

3. Vinculação de Contas e Recuperação de Transações (4-5 dias)

   • Integrar a API Plaid para vinculação de contas
   • Implementar a recuperação e o armazenamento de transações
   • Configurar atualizações em tempo real usando WebSockets

4. Desenvolvimento de Visualização (7-10 dias)

   • Projetar e implementar os componentes de visualização de transações
   • Criar um painel interativo para exploração de dados
   • Desenvolver algoritmos para detectar padrões suspeitos

5. Relatórios e Alertas (4-5 dias)

   • Implementar a geração de relatórios personalizáveis
   • Criar funcionalidade de exportação para vários formatos
   • Desenvolver um sistema de alerta para atividades suspeitas

6. Segurança e Otimização (3-4 dias)

   • Implementar criptografia de dados
   • Otimizar consultas ao banco de dados e o desempenho da API
   • Realizar auditoria de segurança e corrigir vulnerabilidades

7. Testes e Garantia de Qualidade (5-7 dias)

   • Escrever e executar testes unitários
   • Realizar testes de integração
   • Conduzir testes de aceitação do usuário

8. Implantação e Monitoramento (2-3 dias)

   • Configurar o ambiente de produção
   • Configurar o pipeline de CI/CD
   • Implementar soluções de registro e monitoramento

Estratégia de Implantação

1. Configurar ambientes de teste e produção na AWS ou GCP
2. Configurar o dimensionamento automático para os serviços de back-end
3. Usar orquestração de contêineres (por exemplo, Kubernetes) para facilitar o dimensionamento e o gerenciamento
4. Implementar implantação azul-verde para atualizações sem tempo de inatividade
5. Configurar replicação de banco de dados e backups regulares
6. Usar uma rede de entrega de conteúdo (CDN) para ativos estáticos
7. Implementar registro abrangente e monitoramento (por exemplo, ELK stack)
8. Realizar auditorias de segurança e testes de invasão regulares

Justificativa do Design

O aplicativo é projetado com foco em segurança, escalabilidade e desempenho em tempo real. React e TypeScript foram escolhidos para o frontend, a fim de garantir uma interface do usuário responsiva e com tipos seguros. Node.js e Express fornecem um back-end flexível e eficiente, enquanto o PostgreSQL oferece capacidades robustas de armazenamento de dados.

O uso de WebSockets permite atualizações em tempo real, cruciais para o monitoramento de transações ao vivo. D3.js ou Chart.js alimentarão as sofisticadas visualizações necessárias para dados financeiros complexos. A integração da API Plaid simplifica a vinculação de contas e garante dados de transação confiáveis.

A segurança é essencial, portanto, a implementação de autenticação JWT, criptografia de dados e protocolos de comunicação seguros. A estrutura de arquivos modular e o uso de componentes facilitam a manutenção e a escalabilidade à medida que o aplicativo cresce.

A estratégia de implantação aproveita os serviços de nuvem para confiabilidade e escalabilidade, com foco na integração e entrega contínuas para garantir atualizações rápidas e seguras no aplicativo.