Como construir um painel de controle AML personalizável para uma conformidade financeira aprimorada

Resumo Simples

Um painel de controle personalizável para equipes de Antilavagem de Dinheiro (AML) que simplifica o monitoramento, a análise e o relatório de transações financeiras para melhorar a eficiência e a conformidade.

Documento de Requisitos do Produto (PRD)

Objetivos:

• Criar uma plataforma centralizada para as equipes de AML monitorarem, analisarem e relatarem transações financeiras
• Melhorar a eficiência e a precisão dos processos de AML por meio de painéis de controle personalizáveis e alertas automatizados
• Garantir a conformidade com os requisitos regulatórios e os padrões da indústria

Público-alvo:

• Equipes de Antilavagem de Dinheiro em bancos, instituições financeiras e empresas de fintech
• Profissionais de conformidade e gestão de riscos

Recursos-chave:

1. Widgets de painel de controle personalizáveis para monitoramento de transações
2. Sistema de alerta em tempo real para atividades suspeitas
3. Ferramentas avançadas de análise e relatórios
4. Sistema de gerenciamento de casos para investigar possíveis problemas de AML
5. Integração com fontes de dados externas e APIs
6. Gerenciamento de funções de usuário e controles de acesso
7. Trilha de auditoria e registro de atividades
8. Modelos de pontuação de risco personalizáveis
9. Modelos de relatórios regulatórios e funcionalidade de exportação

Requisitos do usuário:

• Interface intuitiva para personalização fácil dos painéis de controle
• Desempenho rápido e responsivo, mesmo com grandes conjuntos de dados
• Acesso seguro e proteção de dados
• Capacidade de colaborar e compartilhar insights dentro das equipes
• Design otimizado para dispositivos móveis para acesso em qualquer lugar

Fluxos de Usuário

1. Personalização do painel de controle:

   • Usuário faz login → Seleciona "Personalizar Painel" → Escolhe widgets entre as opções disponíveis → Organiza widgets no painel → Salva o layout

2. Investigação de alerta:

   • O sistema gera um alerta → Usuário recebe uma notificação → Abre os detalhes do alerta → Revisa os dados da transação → Adiciona anotações/tags → Escala ou fecha o alerta

3. Relatórios regulatórios:

   • Usuário seleciona "Gerar Relatório" → Escolhe o tipo de relatório → Seleciona o intervalo de datas e os parâmetros → Visualiza o relatório → Exporta no formato necessário

Especificações Técnicas

• Front-end: React com TypeScript para desenvolvimento de interface robusta e escalável
• Back-end: Node.js com Express para desenvolvimento de API
• Banco de dados: PostgreSQL para armazenamento de dados relacionais
• Autenticação: JWT para autenticação segura de usuários
• Visualização de dados: D3.js ou Chart.js para gráficos e gráficos interativos
• Integração de API: APIs RESTful para fontes de dados externas
• Atualizações em tempo real: WebSockets para transmissão de dados ao vivo
• Gerenciamento de estado: Redux para gerenciar o estado do aplicativo
• Estilização: Tailwind CSS para design responsivo
• Testes: Jest para testes unitários e de integração
• CI/CD: GitHub Actions para testes e implantação automatizados

Endpoints da API

• /api/auth/login
• /api/auth/logout
• /api/dashboard/widgets
• /api/transactions
• /api/alerts
• /api/cases
• /api/reports
• /api/users
• /api/settings

Esquema do Banco de Dados

• Usuários: id, nome_de_usuário, email, senha_hash, função, criado_em, atualizado_em
• Transações: id, id_conta, valor, data, descrição, categoria, pontuação_de_risco
• Alertas: id, id_transação, tipo, status, criado_em, atualizado_em
• Casos: id, id_alerta, atribuído_a, status, anotações, criado_em, atualizado_em
• Relatórios: id, tipo, parâmetros, gerado_por, criado_em
• DashboardLayouts: id, id_usuário, dados_de_layout, criado_em, atualizado_em

Estrutura de Arquivos

Plano de Implementação

1. Configuração do projeto (1 semana)

   • Inicializar o projeto React com TypeScript
   • Configurar o back-end Node.js com Express
   • Configurar o banco de dados PostgreSQL
   • Implementar o sistema básico de autenticação

2. Funcionalidade principal do painel de controle (2 semanas)

   • Desenvolver o sistema de layout personalizável do painel de controle
   • Criar componentes de widget reutilizáveis
   • Implementar funcionalidade de arrastar e soltar para organização de widgets

3. Integração e visualização de dados (2 semanas)

   • Integrar com fontes de dados de transações
   • Desenvolver módulos de processamento e análise de dados
   • Criar gráficos e gráficos interativos para visualização de dados

4. Sistema de alerta e gerenciamento de casos (2 semanas)

   • Implementar o sistema de geração de alertas em tempo real
   • Desenvolver a interface de gerenciamento de casos para investigação de alertas
   • Criar um sistema de notificação para novos alertas e atualizações de casos

5. Relatórios e análises (2 semanas)

   • Desenvolver modelos de relatórios personalizáveis
   • Implementar recursos avançados de análise
   • Criar funcionalidade de exportação para vários formatos de arquivo

6. Gerenciamento de usuários e segurança (1 semana)

   • Implementar controle de acesso baseado em função
   • Desenvolver a interface de gerenciamento de usuários
   • Aprimorar as medidas de segurança e implementar o registro de auditoria

7. Testes e garantia de qualidade (2 semanas)

   • Realizar testes abrangentes de unidade e integração
   • Executar auditorias de segurança e testes de penetração
   • Otimizar o desempenho e a responsividade

8. Documentação e implantação (1 semana)

   • Preparar a documentação do usuário e as referências da API
   • Configurar o pipeline de CI/CD
   • Implantar no ambiente de teste para avaliação final

9. Lançamento e monitoramento (1 semana)

   • Implantar no ambiente de produção
   • Implementar sistemas de monitoramento e registro
   • Fornecer treinamento e suporte aos usuários

Estratégia de Implantação

1. Use a containerização com Docker para ambientes consistentes
2. Implante o back-end em uma plataforma de nuvem escalável (por exemplo, AWS ECS ou Google Cloud Run)
3. Use um serviço de banco de dados PostgreSQL gerenciado (por exemplo, AWS RDS ou Google Cloud SQL)
4. Implante o front-end em um serviço de hospedagem com CDN (por exemplo, AWS S3 com CloudFront ou Netlify)
5. Implemente uma estratégia de implantação azul-verde para atualizações sem interrupção
6. Estabeleça procedimentos automatizados de backup e recuperação de desastres
7. Use infraestrutura como código (por exemplo, Terraform) para implantações reproduzíveis
8. Implemente registro abrangente e monitoramento (por exemplo, pilha ELK ou Datadog)
9. Realize auditorias de segurança e testes de penetração regulares

Justificativa do Design

O design se concentra em criar uma plataforma altamente personalizável e eficiente para as equipes de AML. O React e o TypeScript foram escolhidos para o front-end, a fim de garantir uma interface responsiva e mantível. Node.js e Express fornecem um back-end escalável, enquanto o PostgreSQL oferece um armazenamento de dados robusto para dados financeiros complexos.

A abordagem de painel de controle personalizável permite que as equipes adaptem seu espaço de trabalho às necessidades específicas, melhorando a eficiência. Alertas em tempo real e um sistema de gerenciamento de casos possibilitam uma resposta rápida a possíveis problemas. Ferramentas avançadas de análise e relatórios são incluídas para atender aos requisitos regulatórios e fornecer insights valiosos.

A segurança é uma prioridade principal, com controle de acesso baseado em função e registro de auditoria abrangente. A arquitetura modular e o uso de práticas de desenvolvimento modernas garantem que o sistema possa evoluir com as mudanças nos requisitos de AML e escalar para lidar com volumes de dados crescentes.